بانک TD، یکی از بزرگترین مؤسسات مالی در ایالات متحده، پس از اعتراف به اتهامات کیفری، موافقت کرد که جریمه بی‌سابقه ۳ میلیارد دلاری بپردازد که بزرگترین جریمه‌ای است که تاکنون تحت قانون رازداری بانکی اعمال شده است. این بانک بزرگترین بانک در تاریخ ایالات متحده است که به نقض برنامه قانون رازداری بانکی اقرار کرده و اولین بانکی است که به توطئه برای پولشویی اعتراف می‌کند. وزارت دادگستری بر عدم رعایت مقررات این بانک تأکید کرد که محیطی را فراهم نمود که در آن جرایم مالی رشد کردند.

اعتراف بانک TD به پولشویی و نقض قانون رازداری بانکی

مریک بی. گارلند (Merrick B. Garland)، دادستان کل ایالات متحده، روز پنج‌شنبه در واشنگتن دی‌سی (Washington D.C.) اعلام کرد که بانک تی‌دی (TD Bank) به اتهامات کیفری متعدد از جمله توطئه برای نقض قانون رازداری بانکی (Bank Secrecy Act) و پولشویی اعتراف کرده است.

در بیانیه خود، گارلند تأیید کرد که بانک تی‌دی با پرداخت جریمه کیفری ۱.۸ میلیارد دلاری موافقت کرده و در کنار اقدامات اجرای حقوق مدنی، مجموع جریمه تحمیلی علیه این بانک به حدود ۳ میلیارد دلار خواهد رسید. او اعلام کرد که این توافق شامل «بزرگترین جریمه‌ای است که تاکنون تحت قانون رازداری بانکی اعمال شده و برای اولین بار وزارت دادگستری روزانه جریمه‌ای را علیه یک بانک اعمال کرده است.» گارلند تأکید کرد:

«بانک تی‌دی محیطی ایجاد کرد که به جرایم مالی اجازه رشد داد. با تسهیل خدمات خود برای مجرمان، خود به یکی از عوامل این مشکل تبدیل شد.»

گارلند (Garland) توضیح داد که بانک تی‌دی (TD Bank) به عدم اجرای یک برنامه کافی ضد پولشویی از ژانویه ۲۰۱۴ (دی/بهمن ۱۳۹۲) تا اکتبر ۲۰۲۳ (مهر/آبان ۱۴۰۲) اعتراف کرده است. در این دوره، این بانک ۱۸.۳ تریلیون دلار از فعالیت‌های مشتریان را تحت نظارت قرار نداد و به سه شبکه پولشویی اجازه داد بیش از ۶۷۰ میلیون دلار را از طریق حساب‌های آن جابه‌جا کنند. یکی از این طرح‌ها شامل پنج کارمند بانک بود. سیستم نظارت خودکار تراکنش‌های بانک که برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک طراحی شده بود، عمداً ناکارآمد بود. مدیران ارشد، از جمله رئیس آینده برنامه ضد پولشویی، از این نقص‌ها آگاه بودند اما هیچ اقدامی برای رفع آن انجام ندادند.

به‌عنوان بخشی از توافق، بانک تی‌دی باید اصلاحات مهمی را از جمله بازسازی برنامه‌های نظارتی خود انجام دهد. گارلند با اشاره به این که بانک تی‌دی دهمین بانک بزرگ در ایالات متحده است، در ادامه تأکید کرد:

«امروز، بانک تی‌دی به بزرگترین بانک در تاریخ ایالات متحده تبدیل شد که به نقض برنامه قانون رازداری بانکی اعتراف کرده و اولین بانک در تاریخ ایالات متحده است که به توطئه برای پولشویی اعتراف می‌کند.»

نظر شما در مورد اعتراف به گناه تاریخی بانک TD و مجازات‌های بی‌سابقه اعمال شده برای آن چیست؟ شما می‌توانید نظرات خود را در قسمت دیدگاه با ما به اشتراک بگذارید.