آنچه در این مقاله می خوانید
در پس‌زمینه‌ای از درگیری، تورم مستمر و بحران هزینه‌های زندگی، به نظر می‌رسد که سرمایه‌گذاران به سمت طلا به عنوان دارایی امن پناه می‌برند. اما، چگونه می‌توانید سرمایه‌گذاری در طلا را شروع کنید؟ وقتی دنیا شروع به ترسناک شدن می‌کند، سرمایه‌گذاران معمولا به دارایی‌هایی روی می‌آورند که آنها را «امن‌تر» تلقی می‌کنند.
به نظر می‌رسد اکنون یکی از آن زمان‌ها است.
تشدید جنگ در خاورمیانه، همراه با درگیری‌های جاری در اوکراین و سودان باعث شده دنیا از مدت‌ها به این طرف، جای خطرناک‌تری به نظر برسد. همراه با سطوح بالای پایدار تورم، سرمایه‌گذاران به سوی دارایی‌هایی که از نظر آنها امن‌تر هستند، گرایش پیدا کرده‌اند.
در زمان‌هایی مانند این، محبوب‌ترین دارایی طلا است و اکنون نیز این مسئله صادق است.
این مقاله یک مشاوره شخصی نیست. اگر مطمئن نیستید که یک سرمایه‌گذاری برای شما مناسب است، از یک مشاور مالی کمک بگیرید. سرمایه‌گذاری‌ها و هر درآمدی که از آنها به دست می‌آید، می‌تواند افزایش یابد و یا کاهش پیدا کند، بنابراین ممکن است کمتر از مقداری که سرمایه‌گذاری کرده‌اید، بازگردانده شود.
به خاطر داشته باشید، عملکرد گذشته از جمله بازده‌ها راهنمایی برای آینده نیست، و هیچ سود سهامی هرگز تضمین نشده است.
همه دنبال طلا هستند، اما چرا؟
به نظر می‌رسد که همه از خریداران گرفته تا بانک‌های مرکزی می‌خواهند طلا داشته باشند و این امر قیمت آن را به بالاترین حد تاریخی خود رسانده است.
این که بانک‌های مرکزی به دنبال طلا هستند شاید تعجب‌آور نباشد – این امر تنوع دارایی‌هایی که نگهداری می‌کنند را افزایش می‌دهد، و ما شاهد افزایش تقاضا از سوی بانک‌های مرکزی چین، ترکیه و هند بوده‌ایم.
جالب‌تر این است که خریداران عادی نیز به خرید طلا روی آورده‌اند – وقتی که کاستکو (Costco)، سومین خرده فروش بزرگ در جهان، سال گذشته شروع به فروش شمش‌های طلای یک اونسی در وب‌سایت آمریکای خود کرد، آنها در عرض چند ساعت به فروش رفتند. و هر بار که موجودی‌شان را دوباره پر کرده‌اند، همین اتفاق افتاده است. به نظر می‌رسد که حداقل خریداران آمریکایی علاقه‌مند به داشتن چیزی ملموس و براق هستند.
چه کسانی از افزایش قیمت طلا سود می‌برند؟
البته صاحبان طلا، اما شرکت‌های معدن‌کاری طلا – شرکت‌هایی که این ماده براق را از زمین استخراج می‌کنند – نیز باید سود ببرند.
هزینه استخراج طلا ممکن است تغییر نکند، اما آنها اکنون می‌توانند آن را با قیمت بیشتری بفروشند. با این حال، اغلب بین افزایش قیمت طلا و افزایش قیمت سهام معدن‌کاران طلا تأخیر وجود دارد و این موضوع اخیراً صادق بوده است.
در طول سال گذشته تا پایان ماه مارس، قیمت طلا ۹.۶۷ درصد افزایش یافته است، اما شاخص معدن‌کاران طلا FTSE ۳.۲۴ درصد کاهش یافته است. اکنون این سؤال مطرح می‌شود که آیا اکنون فرصتی در سهام شرکت‌هایی که طلا استخراج می‌کنند، وجود دارد یا خیر.
۲ ایده برای سرمایه‌گذاری در طلا
شما می‌توانید مستقیماً در سهام شرکت‌های معدن‌کاری طلا سرمایه‌گذاری کنید. با این حال، برای بسیاری از افراد مناسب‌تر خواهد بود که این کار را از طریق یک صندوق که به آنها امکان دسترسی متنوع به تعداد زیادی از معدن‌کاران طلا را می‌دهد، انجام دهند، نه فقط یکی یا دو تا.
سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها برای همه مناسب نیست. سرمایه‌گذاران باید فقط در صورتی سرمایه‌گذاری کنند که اهداف صندوق با اهداف آنها مطابقت داشته باشد و نیاز خاصی به نوع سرمایه‌گذاری که انجام می‌شود، وجود داشته باشد. سرمایه‌گذاران باید قبل از سرمایه‌گذاری، خطرات خاص یک صندوق را درک کنند و اطمینان حاصل کنند که هر سرمایه‌گذاری جدید بخشی از یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع باشد. سرمایه‌گذاری در چنین زمینه تخصصی‌ای ریسک بالاتری دارد و هر سرمایه‌گذاری باید تنها بخش کوچکی از سبد سرمایه‌گذاری را به خود اختصاص دهد.
صندوق جهانی طلای ناینتی وان (Ninety One Global Gold fund)
صندوق جهانی طلا ناینتی وان بیشتر دارایی‌های خود را در شرکت‌هایی که در زمینه استخراج طلا در سراسر جهان فعالیت می‌کنند، سرمایه‌گذاری می‌کند، هرچند که ممکن است مقدار کمی نیز در فلزات گرانبهای دیگر مانند نقره داشته باشد.
این صندوق توسط جرج چویلی (George Cheveley)، یک کهنه‌کار صنعت با بیش از ۳۰ سال تجربه، اداره می‌شود.
حدود نیمی از سرمایه‌گذاری‌های صندوق در کانادا، محل استقرار تقریبا نیمی از شرکت‌های معدن‌کاری و اکتشاف مواد معدنی که در بازارهای بورس عمومی جهان فهرست شده‌اند، انجام شده است.
در صورتی که تقاضا برای طلا و قیمت طلا بالا باقی بماند، صندوق‌هایی مانند این می‌توانند بهره‌مند شوند.
این صندوق متمرکز است و انعطاف‌پذیری برای استفاده از مشتقات را دارد که هر دو می‌توانند باعث افزایش ریسک شوند. از آنجا که این یک صندوق خارج از کشور است، معمولاً حق دریافت غرامت از طریق برنامه جبران خسارت خدمات مالی بریتانیا را ندارید.
iShares Physical Gold ETC
اگر در مورد خرید شرکت‌های معدنی مطمئن نیستید و ترجیح می‌دهید که در قیمت واقعی طلا سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید استفاده از یک کالای معاملاتی بورسی (ETC) را در نظر بگیرید.
این کار می‌تواند راهی ساده‌تر برای سرمایه‌گذاران برای دسترسی به حوزه‌های تخصصی مانند طلا باشد. آنها به همان شیوه‌ای که سهام خرید و فروش می‌شوند، خرید و فروش می‌شوند و هدف آنها پیگیری عملکرد کالا است.
iShares Physical Gold ETC قیمت لحظه‌ای طلا را پیگیری می‌کند. این قیمت فعلی در بازار است که بر اساس آن، طلا می‌تواند برای تحویل فوری خریداری یا فروخته شود.
این صندوق گزینه استفاده از مشتقات را دارد، که اگر استفاده شود، ریسک را افزایش می‌دهد.
از آنجا که این یک صندوق خارج از کشور است، معمولاً حق دریافت غرامت از طریق برنامه جبران خسارت خدمات مالی بریتانیا را ندارید.
