در ماه‌های اخیر، چین شاهد افزایش کلاهبرداری‌های مربوط به طلاهای تقلبی بوده است که هزاران مصرف‌کننده را فریب داده‌اند. این کلاهبرداری‌ها اغلب شامل فروش طلاهای با کیفیت پایین‌تر یا مصنوعی است که به صورت آنلاین به عنوان «طلا ۹۹۹» بازاریابی می‌شوند، که خالص‌ترین شکل آن حاوی ۹۹.۹ درصد فلز زرد است. این افزایش فعالیت‌های کلاهبرداری همزمان با افزایش کلی قیمت‌های طلا رخ داده است، که بسیاری از شهروندان چینی را ترغیب کرده تا در شمش طلا به عنوان دارایی امن در برابر ناپایداری‌های اقتصادی سرمایه‌گذاری کنند.
همزمان با این که میلیون‌ها مصرف‌کننده چینی پس‌اندازهای خود را به سمت طلا منتقل می‌کنند و آن را گزینه پایدارتری برای سرمایه‌گذاری نسبت به املاک و مستغلات در نظر می‌گیرند، بازار شمش و جواهرات طلا گسترش یافته است. این روند با خرید حجم عظیمی از طلا توسط بانک مرکزی چین برای افزایش ذخایر خود طی دو سال گذشته شتاب بیشتری گرفته است.
طبق گزارش شورای جهانی طلا، خرید جواهرات طلا در چین سال گذشته ۱۰ درصد نسبت به سال قبل افزایش یافت و به ۶۰۳ تن رسید. همچنین، طبق گزارش انجمن طلا چین، مصرف کل طلا در چین ۸.۷۸ درصد نسبت به سال قبل افزایش یافت و به حدود ۱۰۹۰ تن رسید. در جشنواره بهار امسال، طبق گزارش وزارت بازرگانی، فروش محصولات طلا ۲۴ درصد نسبت به سال قبل افزایش یافت و فروش جواهرات طلا در تی مال (Tmall) و جی‌دی‌دات‌کام (JD.com) در طول فصل تعطیلات بیش از دو برابر شد.
این افزایش تقاضا زمینه‌ای مناسب برای کلاهبرداران، به ویژه در پلتفرم‌های آنلاین بزرگ مانند تائوبائو (Taobao) و پیندودو (Pinduoduo) ایجاد کرده است که هنوز به شکایات رو به افزایش علی‌رغم شکایات متعدد مصرف‌کنندگان به طور علنی پاسخ نداده‌اند. تنها در یک پلتفرم شکایات، بیش از ۵۰۰۰ مورد مرتبط با طلاهای تقلبی ثبت شده است.
قربانیان این کلاهبرداری‌ها اغلب از طریق بررسی‌های ابتدایی مانند آزمایش شعله، که با تغییر رنگ طلای تقلبی را نشان می‌دهد، یا ارزیابی‌های حرفه‌ای، کلاهبرداری را کشف می‌کنند. در پاسخ، دولت چین دستورالعمل‌هایی برای تأیید اصالت طلا صادر کرده است که روش‌هایی مانند آزمایش اسید نیتریک – جایی که واکنش سبز نشان‌دهنده طلای تقلبی است – و ارزیابی ویژگی‌های فیزیکی طلا را توصیه می‌کند.
مشکل طلای تقلبی در چین مسئله جدیدی نیست. موارد برجسته شامل رسوایی جواهرات کینگولد (Kingold Jewelry) در سال ۲۰۲۰ است، زمانی که بیش از دوازده موسسه مالی کشف کردند که ۸۳ تن شمش طلا که به عنوان وثیقه استفاده شده بود، از مس آبکاری شده ساخته شده بود، که منجر به وام‌هایی به ارزش ۲۰.۲ میلیارد یوان (۲.۸ میلیارد دلار) شد که با طلاهای تقلبی تضمین شده بود. نمونه دیگر رسوایی در استان‌های شاآنشی و هونان در سال ۲۰۱۶ است که شامل ۱۹ میلیارد یوان (۲.۶ میلیارد دلار) طلاهای دستکاری شده بود.
مشتریان آسیب‌پذیر
امروزه، مصرف‌کنندگان مسن‌تر که به طور فزاینده‌ای در پلتفرم‌های اجتماعی و پخش زنده فعال هستند، به ویژه در معرض خطر فریب در کلاهبرداری‌های آنلاین قرار دارند. مجرمان کلاهبردار، که خود را به عنوان فروشندگان قانونی جواهرات جا می‌زنند، اغلب از تاکتیک‌های فریبنده مانند ساختن داستان‌های تأثیرگذار درباره شکست‌های تجاری یا بحران‌های فوری سلامتی خانوادگی برای برانگیختن حس همدردی و فریب دادن مخاطبان به خرید جواهرات لوکس تقلبی استفاده می‌کنند. فروشندگان دیگر تنها فروش‌های با هدف تخلیه انبار را اعلام می‌کنند تا پس از دریافت پرداخت، ناپدید شوند، و خریداران را بدون هیچ گونه راه حلی باقی گذارند.
کارشناسان این صنعت خاطرنشان می‌کنندکه فعالیت آنلاین به طور قابل توجهی رفتار و روان‌شناسی خرید مصرف‌کنندگان مسن‌تر را تغییر داده است، که اغلب تجربه و دانش لازم برای پیمایش موثر در بازار جواهرات آنلاین را ندارند. با نوسان قیمت‌های طلا – که در تاریخ ۳۰ می به ازای هر اونس ۲,۳۴۴ دلار معامله می‌شود – مصرف‌کنندگان باید بیش از پیش هوشیار باشند.
مقامات چینی در مقابله با این کلاهبرداری‌ها فعال بوده‌اند. به عنوان مثال، در موارد اخیر در استان هوبئی (Hubei)، دادستان‌های محلی پرونده‌های کلاهبرداری را که شامل جواهرات طلاکاری شده به جای طلا خالص بود، بررسی کرده‌اند که منجر به زیان‌های مالی برای مغازه‌های رهن شده است. در مورد دیگری، یک مجرم با استفاده از محلول پاک‌کننده خاصی توانست طلا را از مصرف‌کنندگان بی‌خبر سرقت کند.
نیروهای اجرای قانون نیز تلاش‌هایی را برای مقابله با این کلاهبرداری‌ها انجام داده‌اند. در یک مورد اخیر در شانگهای، یک زن با وعده بازگشت سرمایه‌گذاری مطلوب فریب خورده و محصولات طلا به ارزش ۲۷,۰۰۰ یوان (۳,۷۹۸ دلار) خریداری کرد، اما تنها پس از این که حسابش مسدود شد، متوجه کلاهبرداری شد. پلیس در حال تحقیق در مورد چنین مواردی است و دستگیری‌هایی انجام می‌شود تا از وقوع کلاهبرداری‌های بیشتر جلوگیری شود.
افزایش کلاهبرداری‌ها منجر به افزایش کمپین‌های آگاهی مصرف‌کنندگان شده است. به عنوان مثال، در شانگهای، ابتکارات جامعه برای محافظت از گروه‌های آسیب‌پذیر، به ویژه ساکنان مسن‌تر، در برابر کلاهبرداری راه‌اندازی شده‌اند. این ابتکارات با هدف افزایش آگاهی و هوشیاری در برابر کلاهبرداری‌ها با استفاده از داوطلبان محلی و برگزاری جلسات آموزشی انجام می‌شوند.
وب‌سایت‌های حمایت از مصرف‌کنندگان مانند هیمائو توسو (Heimao Tousu) نیز در حال افزایش آگاهی در مورد شیوع کلاهبرداری‌های طلای تقلبی هستند. شورای جهانی طلا مصرف‌کنندگان را تشویق می‌کند که امنیت را نسبت به قیمت‌های ظاهراً پایین ترجیح دهند و بر چالش‌های مداوم در تضمین خریدهای اصیل تاکید می‌کند.
