ارز دیجیتال با پشتوانه طلا از بریکس (BRICS) می‌تواند با کاهش هزینه‌های تراکنش و کاهش نوسانات نرخ ارز، تجارت جهانی را متحول کرده و سلطه دلار آمریکا را به چالش بکشد.

ارز دیجیتال با پشتوانه طلای بریکس (BRICS) می‌تواند دینامیک تجارت جهانی را تغییر دهد


کشورهای بریکس (BRICS) علاقه‌مند به توسعه یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا هستند تا وابستگی به دلار آمریکا در تجارت بین‌المللی را کاهش دهند. این موضوع در مقاله‌ای از الکسی جوردانوف (Alexej Jordanov)، معمار محتوای گلدریپابلیک (Goldrepublic)، با عنوان «ارز دیجیتال با پشتوانه طلا می‌تواند نقطه عطفی برای بریکس باشد» بررسی شده است. این مقاله در روز جمعه توسط مجمع رسمی نهادهای پولی و مالی (Official Monetary and Financial Institutions Forum – OMFIF) منتشر شد.

جوردانوف توضیح داد که تغییرات ژئوپلیتیکی، از جمله حذف روسیه از شبکه پرداخت سوئیفت (SWIFT)، باعث شده است که این بلوک به بررسی سیستم‌های تسویه جایگزین بپردازد. ارز واحد پیشنهادی، در صورت تحقق، می‌تواند به طلا و سبدی از ارزهای بریکس متصل باشد، در حالی که فناوری دفتر کل توزیع‌شده (Distributed Ledger Technology – DLT) شفافیت و امنیت را تضمین می‌کند. دونالد ترامپ (Donald Trump)، رئیس‌جمهور منتخب ایالات متحده، اظهار داشته است که در صورت معرفی ارزی که سلطه دلار را به چالش بکشد، ممکن است تعرفه‌های ۱۰۰ درصدی بر کشورهای بریکس اعمال کند. هنوز مشخص نیست که آیا این موضع به اقدام خاصی پس از مراسم تحلیف ترامپ منجر خواهد شد یا خیر. جوردانوف افزود:

“برای گروه بریکس، ارز دیجیتال با پشتوانه طلا می‌تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند. کاهش هزینه‌های تراکنش و نوسانات کمتر نرخ ارز از جمله مزایای ملموس آن است.”

کشورهای بریکس ۴۰ درصد از جمعیت جهانی را شامل می‌شوند و بیش از ۳۰ درصد از تولید ناخالص داخلی (GDP) جهان را تولید می‌کنند که کمی بیشتر از گروه هفت (G7) است. وی توضیح داد که علی‌رغم این قدرت اقتصادی، دلار همچنان بر تجارت جهانی تسلط دارد و ارزهای بریکس نقش کمتری ایفا می‌کنند. تجارت داخلی بریکس، که از سال ۲۰۱۷ به میزان ۵۶ درصد افزایش یافته است، در سال ۲۰۲۲، ۳۷ درصد از کل تراکنش‌های داخل بلوک را تشکیل داد. جوردانوف پیشنهاد می‌کند که اگر یک ارز با پشتوانه طلا اجرا شود، می‌تواند هزینه‌های تراکنش و ریسک‌های نرخ ارز را کاهش دهد.

در این مقاله، جوردانوف (Jordanov) نحوه عملکرد این سیستم را توضیح می‌دهد:

“با توکن‌سازی ذخایر طلا، هر واحد دیجیتال توسط دارایی‌های ملموس که در خزانه‌های امن ذخیره شده‌اند، پشتیبانی می‌شود و حسابرسی‌های منظم پاسخگویی را تضمین می‌کند. قراردادهای هوشمند می‌توانند به طور پویا وزن‌دهی ارز را تنظیم کنند و الگوهای تجاری و شرایط اقتصادی را منعکس کنند.”

او افزود:

«این سیستم می‌تواند تسویه‌حساب‌های بلادرنگ را امکان‌پذیر کند، تأخیرها را کاهش دهد و اعتماد میان شرکت‌کنندگان را تقویت کند. چنین سیستمی حتی ممکن است توجه کشورهایی خارج از این بلوک را که به دنبال جایگزین‌هایی برای شبکه‌های تحت سلطه دلار هستند، جلب کند و سهم تجارت جهانی بلوک بریکس را از میزان فعلی ۱۸ درصد فراتر ببرد.»

جوردانوف اشاره کرد که در مقایسه با گروه هفت (G7) که ۱۷۵۰۰ تن یا ۴۹ درصد ذخایر جهانی را داراست، کشورهای بریکس ۵۷۰۰ تن طلا در اختیار دارند که ۱۶ درصد از ذخایر جهانی را تشکیل می‌دهد. با وجودی که جوردانوف مزایای بالقوه این سیستم را تأیید می‌کند، اما چالش‌ها را نیز مورد توجه قرار داده و بیان می‌کند:

«برخی از مزایای بالقوه ارز دیجیتال با پشتوانه طلا مشهود است، اما اجرای آن ساده نخواهد بود. هماهنگی مؤثر میان کشورهای بریکس، همراه با سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های فناوری، ضروری است. موانع ژئوپلیتیکی، از جمله تحریم‌ها و تعرفه‌های احتمالی، پیچیدگی بیشتری ایجاد می‌کنند. با این حال، با ذخایر استراتژیک طلا و قدرت اقتصادی خود، گروه بریکس احتمالاً به پیشبرد ایده‌هایی برای بازسازی مالی جهانی و ارائه جایگزینی برای نظم دلارمحور ادامه خواهد داد.»